Pourquoi suivre son patrimoine avec Finary ?
Peut-être que l’idée de tout réunir – actifs, épargne, investissements – dans Finary vous a déjà effleuré, et vous vous demandez ce que cela pourrait vraiment bouleverser dans la gestion de votre capital.
Bien un peu, on décrit un notable soulagement après avoir relégué au passé les allers-retours, parfois fastidieux, entre tableaux Excel fatigués et liasses de relevés papier ; encore plus au moment des bilans croisés en famille ou face à la lourdeur des transmissions, où la transparence devient probablement la seule boussole qui compte.
Les bénéfices d’une vue d’ensemble sur son patrimoine
Rassembler l’ensemble de ses avoirs d’un simple coup d’œil, ce n’est franchement pas anodin : on affine sa stratégie quasiment sans s’en rendre compte et, au quotidien, l’évolution du capital devient plus lisible, presque spontanément.
Il n’est pas rare, à l’usage, de retrouver un vieux compte oublié, ou de réaliser qu’un actif a soudainement pris trop de place : autant de clignotants qui poussent à revoir des arbitrages, ajuster un mandat ou amender une clause bénéficiaire au profit de ses proches.
Cela peut arriver à chacun, même aux plus minutieux.
- ✅ Fixez vos objectifs retraite et suivez leur évolution avec Finary.
- ✅ Recevez des alertes en cas de décalage pour ajuster facilement.
- ✅ Bénéficiez d’une synthèse précieuse pour les grandes réorganisations patrimoniales.
Réduire les risques avec une gestion optimisée
La diversification : voilà un conseil entendu partout, mais, sans outil central, difficile de s’y retrouver.
Dès que survient la question de la succession ou des arbitrages à long terme, il devient quasiment indispensable d’avoir au minimum quelques repères consolidés.
D’où l’évidence de solutions telles que MoneyPitch ou Finary, qui proposent tous deux une vision claire et permettent de comparer, par exemple, ETF et assurance-vie – pour que la dispersion soit choisie et non subie, finalement.
Bon à savoir
Je vous recommande de vérifier régulièrement l’équilibre de vos actifs pour éviter qu’un seul type ne domine votre portefeuille.
Données chiffrées : D’après plusieurs études marquantes (Vanguard et consorts), une diversification équilibrée ferait baisser, selon de nombreux retours, le niveau de risque global d’environ un quart en comparaison d’une stratégie mono-actif.
Les avantages de l’automatisation via un agrégateur
Avec Finary, la synchronisation en continu fait gagner en sérénité : terminé l’oubli de compte qui sommeille ou le virement enfoui dans les transactions – sans compter le copier-coller interminable post-migration bancaire.
L’intégration avec Binance, Degiro ou d’autres plateformes rend le suivi crypto ou boursier étonnamment direct.
Certains du family office, qui pilotent des patrimoines sur plusieurs générations, insistent : l’automatisation leur fait gagner un temps précieux ; parfois, un simple export permet d’éviter la fameuse “ardoise oubliée”, même après un exercice un peu dense.
Témoignage : Depuis que j’ai centralisé mes comptes avec Finary, les erreurs qui s’accumulaient au fil des onglets Excel – souvent à force de placer à droite ou à gauche – se sont, il faut bien le dire, étrangement envolées.
Présentation de Finary : Une technologie au service de vos investissements
Finary se place aujourd’hui comme la fintech hexagonale qui insuffle, à sa manière, un souffle nouveau sur la gestion patrimoniale : interface limpide, outils puissants et compétitifs, rien à jalouser aux enseignes anglo-saxonnes.
Cette singularité saute souvent aux yeux dès la première connexion, surtout si l’on vient de solutions plus classiques ou d’agrégateurs qui multiplient les chiffres, sans vraie contextualisation.
Cela vaut pour les CGPI et pour les adeptes de gestion multisupport.
Historique et fondation de Finary
Lancée en 2020 par Mounir Lagoune et Julien Blancher, à la croisée des mondes finance et tech – l’un muni d’un master en finance, l’autre d’un MBA et d’une expérience solide en réglementation AMF –, la société assume clairement son pari de “dépoussiérage”.
Leur tandem, mixant formation et expérience terrain, évite beaucoup d’écueils “gadget” observés ailleurs dans la fintech.
Levée de fonds : Finary a d’ores et déjà réuni plus de 2,2 millions d’euros afin d’accélérer sa croissance, renforcer ses équipes tech et consolider les partenariats avec des acteurs majeurs du secteur.
Le tempo n’a rien d’anecdotique.
Mission et valeurs de Finary
Le cœur du projet : rendre la gestion patrimoniale vraiment indépendante, claire et accessible, loin des constructions opaques encore répandues dans la banque traditionnelle.
Ce choix de mettre à la portée de tous des briques longtemps réservées aux “pros” (family offices, banques privées, etc.) repose sur trois valeurs : transparence, autonomie, refus des rétrocommissions.
Ça fait la différence, et c’est assumé sans détour.
- ✅ Transparence : accès clair à l’information et aux frais.
- ✅ Innovation : outils technologiques performants.
- ✅ Indépendance : sans rétrocommission.
Valeurs : Transparence, innovation, indépendance. Le maintien d’une politique “0 rétrocommission”, noir sur blanc, reste plutôt rare : on aimerait le signaler plus souvent ailleurs.
Fonctionnalités de Finary : Une approche complète pour votre patrimoine
Coup de projecteur sur les fonctionnalités qui, aussi bien pour l’amateur que le gestionnaire aguerri, rendent la gestion bien plus fluide : vision globale, alertes claires, analyses dynamiques…
Ceux qui viennent de la gestion privée ou du DSCG soulignent vite la finesse des rapports et le tri automatique – le temps gagné n’est pas qu’un détail lors d’un bilan ou d’un gros rééquilibrage.
Synthèse automatique des comptes
Concrètement, Finary connecte aujourd’hui plus de 300 établissements en Europe, et près de 10 000 aux États-Unis (banques, courtiers, plateformes crypto, assurances-vie…), pour rassembler vos indicateurs-clés.
Régulièrement, un vieux livret oublié ou même un compte-titres refait surface ; souvent, cela débouche sur des optimisations insoupçonnées.
- ✅ Compatible avec Linxea
- ✅ Compatible avec Fortuneo
- ✅ Compatible avec Degiro, Binance, Coinbase, Kraken
Suivi en temps réel des actifs et passifs
En un clin d’œil, Finary offre une lecture claire de votre épargne nette : arbitrer entre dettes et immobilier, fonds de précaution ou support risqué n’a jamais été aussi direct.
Comprendre la baisse (ou l’embellie) d’une ligne d’actif fait souvent la différence, notamment lors d’un bilan annuel ou face à une question imprévue d’un conseiller.
Un détail… ou la clef d’un bon ajustement.
Exemple d’utilisation : Certains pilotent la valeur de leur logement en direct, tout en ajustant à la volée la répartition ETF — fonds alternatifs et liquidités.
Le suivi, presque en temps réel, change la donne au fil des marchés.
Options de saisie manuelle
Tout ne se synchronise pas, mais l’appli autorise l’ajout manuel : immobilier, SCPI, métaux précieux, œuvres, domaines viticoles, startup…
Cette flexibilité fait la vraie différence lors d’une transmission atypique ou si des actifs non cotés intègrent le patrimoine.
Témoignage : L’ajout manuel m’a permis d’intégrer mes lingots : l’image globale n’a jamais été aussi fidèle, surtout quand vient le moment de préparer une nouvelle stratégie.
Finary Plus : Maximisez votre gestion de patrimoine
Zoom sur Finary Plus, la version premium taillée pour ceux qui aiment peaufiner : optimisation ligne à ligne, scénario, chasse active aux frais.
L’offre séduit bon nombre de profils déjà accompagnés par un conseiller AMF ; elle cible aussi tous ceux qui apprécient de recadrer leur parcours à chaque “coup d’accordéon” sur les marchés.
Fonctionnalités supplémentaires de Finary Plus
- ✅ Score de diversification
- ✅ Projections Monte Carlo
- ✅ Classements entre utilisateurs
- ✅ Portefeuille individuel et transmission optimisée
Exemples : Les simulations Monte Carlo permettent de tester diverses voies, parfois pour vérifier une intuition, parfois pour s’assurer que l’équilibre reste viable même si le marché tangue.
Plus souple qu’un bilan calé sur l’an passé.
Support client prioritaire et mode famille
Avec Finary Plus, service client rapide, gestion groupée des comptes au sein du foyer, et fini les sueurs froides sur un bug de synchronisation.
Malheureusement courant ailleurs. Beaucoup partagent ce retour : la disponibilité dès qu’un événement se présente change la donne.
Avis utilisateur : Après un souci sur Degiro, réponse obtenue en moins de 24h — cela tranche franchement avec certains “leaders” du secteur, où patienter devient la norme.
Essai gratuit et tarifs
Essai de 14 jours, puis abonnement dès 10 €/mois (en formule annuelle) : bien souvent, la chasse aux frais superflus et le suivi précis amortissent l’abonnement dès le début.
Il n’est pas rare de voir l’économie prise en six mois, voire moins selon l’intensité de la gestion.
Comparaison : À 15 €/mois sans engagement, le retour se manifeste dès la première grosse réallocation : à chacun de voir ce que l’optimisation peut réellement apporter à son parcours.
Comparatif Finary avec d’autres services similaires
Coup d’œil sur ce qui distingue effectivement Finary parmi les agrégateurs : scoring approfondi, intégrations multiples, vision qui unifie.
Plusieurs indépendants ont bien remarqué que les points aveugles parfois persistants ailleurs (gestion ETF, projection long-terme…) sont ici anticipés en amont.
Comparaison des principales caractéristiques
| Solution | Avantages | Limites |
|---|---|---|
| Finary |
|
|
| Revolut |
|
|
| Binance |
|
|
| BoursoBank |
|
|
Analyse des avis et classements
L’ergonomie et la prise en main sont plébiscitées.
Restent, comme ailleurs, quelques bugs ou lenteurs de synchro – ce qui relève plus d’un syndrome du secteur que d’une faiblesse propre à Finary.
Face à Revolut ou BoursoBank, Finary garde pour lui la profondeur d’analyse patrimoniale, même si le perfectionnement itératif fait quasiment partie du modèle (à chaque retour).
Statistiques : Selon plusieurs relevés, plus de 70 % des notes TrustPilot sont maximales.
À l’inverse, entre 13 et 15 % d’avis expriment encore des déconvenues techniques ou des doutes lors des premières semaines de découverte.
Critiques et réponses : Ce que les utilisateurs disent de Finary
Petit résumé des remontées et de la façon dont l’équipe ajuste : la granularité des données ou la gestion du risque fait parfois débat chez les plus méticuleux, qui poussent à plus d’ajustements.
En retour, cette pression amène une dynamique d’amélioration réelle — et cela se remarque dans la fidélité des abonné·es.
Critiques récurrentes et solutions proposées
Les critiques concernent surtout des bugs persistants, quelques ralentissements, ou un délai de réponse qui s’allonge à l’heure de pointe : cela reste la règle de l’art dans la tech patrimoniale, et la tendance au mieux va vers la réduction au fil des versions.
Entre la saison fiscale et les bilans, ces sujets reviennent quasi-rituellement, tout secteur confondu.
Témoignages : Plusieurs mois d’utilisation, parfois deux ou trois blocages vite pris en charge par l’équipe.
Ce qui compte avant tout, c’est la constance du progrès, selon l’avis partagé de nombre d’utilisateurs aguerris.
Gestion des retours négatifs
Si problème il y a, en général le délai reste raisonnable ; comme ailleurs cependant, il peut s’étirer lors d’un afflux de demandes.
Finary a étoffé ses ressources et multiplié les points d’entrée — résultat : beaucoup moins de “goulots d’étranglement”, même au printemps ou à la rentrée.
Exemple : Avec le déploiement du chat et quelques embauches bien ciblées, la majorité des demandes techniques retombent sous les 48h, toutes périodes confondues.
Un vrai progrès.
Évaluation objective de Finary
En clair, Finary s’impose comme solution pour centraliser, organiser et décrypter ses actifs ; sur la synchronisation, la compatibilité peut demander quelques ajustements selon les banques.
Pour les patrimoines hypersophistiqués ou ceux suivis par mandat exclusivement : on conseille de tester l’adhérence de l’outil, car la clé reste l’autonomie et la prise en main réelle par l’utilisateur final.
FAQ : Questions fréquemment posées sur Finary
Petit tour de piste des questions recueillies sur les réseaux ou en direct : en solo, à deux, en mode famille recomposée… la plateforme multiplie ses usages pour coller au plus près des cas réels.
Est-ce que Finary est sécurisé ?
La sécurité : chiffrement systématique, gestion des accès via Budget Insight (spécialiste aggregation bancaire), désactivation totale en un clic.
Chaque partenaire est aligné sur la réglementation AMF, gestion pilotée ou architecture ouverte, partenariat Generali inclus.
Peut-être rassurant pour les “prudents chroniques”.
Finary peut-il remplacer un conseiller en gestion de patrimoine ?
L’outil propose des rapports détaillés, mais ne remplace pas l’expertise humaine pour tous les montages spécifiques, successions, arbitrages juridiques.
Beaucoup d’usagers témoignent de la complémentarité de l’approche numérique et de la voix d’un spécialiste aguerri.
Quels sont les coûts associés à Finary ?
Essai gratuit, puis formules premium dès 10 €/mois : l’appli permet d’optimiser, réduire les frais et, bon an mal an, réaliser selon des retours entre plusieurs dizaines et parfois quelques centaines d’euros d’économies dès la première année.
L’essentiel est d’activer toutes les options comparatives pour capter cet effet de levier.
Exemple : Chez de nombreux utilisateurs actifs, la chasse aux doublons, l’examen minutieux des supports et l’exhaustivité du reporting ont permis de revoir la stratégie et de débloquer des gains parfois inattendus sur la durée : la centralisation n’est pas qu’une histoire de confort, parfois c’est bel et bien l’opportunité d’une surprise bénéfique.
